高盛集团董事长兼CEO劳尔德·贝兰克梵

 

56年前，劳尔德·贝兰克梵出生于纽约最糟糕的廉租房区之一，父亲是一名普通的邮件分拣员。而今，他掌控着华尔街金融巨头高盛集团。

“I am a worrier not a warrior.（我是一个焦虑者而并非一个斗士。）”2006年出任高盛集团CEO之后，贝兰克梵曾称。

但命运如此地多变。

2010年4月16日美国证券交易委员会（以下简称为SEC）对高盛集团提起民事诉讼之后，贝兰克梵似乎不得不为高盛的声誉而成为一个战士，不管是挽回或者是捍卫。

“与监管者打官司不是一件好事，但诉讼并没有影响到高盛在全球的业务”，6月3日贝兰克梵接受记者采访时表示，此次中国之行主要是会见在中国的客户，包括一些政府官员和监管者。 但对于此次访华是否是一次挽回声誉之举的问题，贝兰克梵并未作答。他只是强调，SEC对高盛的调查和诉讼不可能在中国重演。

4月16日，SEC向纽约曼哈顿联邦法院提起诉讼，指控高盛集团在涉及次级抵押贷款业务金融产品问题上涉嫌欺诈投资者。

根据SEC当天提起的诉讼，高盛集团被指控销售一种基于次贷业务的抵押债务债券，但高盛未向投资者披露美大型对冲基金保尔森对冲基金公司对该产品做空的“关键性信息”。

SEC称，为这项交易，保尔森对冲基金公司2007年向高盛支付了约1500万美元的设计和营销费用，但投资者因此蒙受的损失近10亿美元。

遭到起诉的还有高盛副总裁法布里斯·图尔，美国证交会指控他对这起欺诈案负主要责任。

SEC执法部门主管库扎米当天在一份声明中说，高盛的错误就是一方面允许客户做空该金融产品，另一方面却向其他投资者承诺该产品是由独立客观的第三方推出。

SEC同时表示，正在大范围调查华尔街其他公司是否存在类似的欺诈行为。

对此，高盛方面辩解称，SEC案件中所涉及的产品是一宗特定的合成CDO（债务抵押债券），该产品是根据的保尔森公司的要求特别设计的，此交易的对手方是IKB和ACA资产管理。他们“针对投资组合中的基础按揭证券提供了详尽的信息。且而每一只证券的发行文件亦就SEC要求的各类信息做出了披露。”

高盛还辩解说，高盛没有设计有意让客户蒙受损失的按揭相关产品。客户损失是房市整体崩盘的结果，不是与之相关的衍生产品有任何缺陷。

目前案件仍在进展过程中，很多人认为双方和解的可能性较大。

诉讼和解与否几周后见分晓

《21世纪》：SEC对于高盛的指控，和解可能性有多大？有人猜测说，如果达成和解，高盛可能会支付几亿美金赔款，这对高盛会有多大影响？

劳尔德·贝兰克梵：美国现在正发生一系列变化，第一是金融改革；第二是，监管者在某些监管措施上的变化，使得整个市场发生相应的结构性变化；第三，监管机构对于一些金融机构以前做过的某些交易进行一定程度的质询，目前正在进行当中。

高盛被SEC起诉是民事诉讼，牵扯到几方面，包括几家专业的投资机构，一家在美国，一家在德国。高盛是不同意SEC的指控的。

受到监管者的民事诉讼不是一件好事，但这没有影响到高盛在全球的业务。这一案件对高盛的声誉会有一定的影响。我们获得很多客户的支持。股东在该事件上的态度也保持高度一致。99%的股东都支持我。

SEC所起诉的这个交易，本身规模大约为10亿美元。或许你会看到一些关于和解的猜测数字和报道，我认为这是没有根据的。

当此案进入正式程序后，高盛需要几周时间作出回应，所以我不能作更多评价。

《21世纪》： SEC事件可能带给未来的高盛什么样的实质性改变？

劳尔德·贝兰克梵：对未来的改变可能有以下几方面。第一，如果金融监管发生改变，我们肯定相应地也要发生改变；第二是在自省方面。高盛以前是一家合伙制企业，后来上市。但不管在哪种状态下，我们都很看重自身的反省；第三，很难说这起诉讼本身会引起高盛什么样的改变，因为我也不知道诉讼未来的进展。

我们最近成立了业务标准委员会，该委员会具体执行如下：委员会去仔细审查每个业务部门的工作流程，比如说披露状况、透明度、复杂产品的交易状况等等。

此外，高盛也有很多审批委员会，每个委员会也有自己的审批流程，因此业务标准委员会也去看这些审批委员会的工作流程是否到位。

另外，业务标准委员会的组成，既包括公司内部管理人员，也包括企业外部人士，同时还包括我们的客户、记者，甚至是一些分析师等等。