在金融创新的过程中，券商应该避免金融创新技术的滥用，切忌追求过于复杂的金融技术。金融创新就是双刃剑，砍下自己的那一面就特别的锋利。

另外，清理整顿和金融危机里头对中国券商有一个非常重要的启示：券商需要重振券商的社会形象。主要是因为有很多的券商在做一些不应该做的事情，比如说在做操纵市场的事情，使我们相关的投资者血本无归。这使得在社会上，或者在很多很多机构投资者那里，券商已经丧失了信用。有一个最极端的例子，就是在保险资金入市的时候，他们居然取得了国务院的批准他们不需要通过券商来入市。为什么呢？说券商是不可信的，所以保监会提出让我扩大保险基金入市你就得必须给直接的席位。

所以说重振券商的社会形象是一个非常重要的命题。有这么几点是必须注意的：

第一点，要牢固树立客户至上的思想，要关心客户资产的增值超越关心自身的利润。如果我们能够做到这一点的话，任何能够做到这一点的公司它都会得到这个市场丰厚的回报。

第二点，在这样一个大的，整个理念正确树立的基础上，我觉得我们就可以有两个方面措施，一个是合规诚信体系的建设。这个在券商里头正在推行，但是现在我觉得可能还很不够，现在有几个合规负责人，有几个合规总监敢对董事长、总裁的命令说不呢？那么我们合规诚信体系的建设将来肯定要达到这样的一个水准。

第三点，整个的服务平台和服务体系的建设。想要重振我们券商的社会形象，我们必须做到法律法规要求我们的那一点和我们自身行业发展规律要求我们的那一点，也就是我们必须做到KYC(了解客户原则)，我们必须做到在KYC的基础上向适当的投资者推荐适当的产品。如果我们做不到这一点，那么我们重振形象的努力也会化为乌有。

现在国内外经济形势正在发生着持续而深刻的变化，要建立一个成熟完善的投资银行体系还有很长的路要走。

(本报记者整理报道)